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Maintenant qu’il y a seulement une personne qui travaille dans la famille, il se peut que vous puissiez diminuer le montant d’impôt fédéral sur le revenu déduit du salaire qu’il vous reste ce qui augmentera ainsi votre chèque de paie. Contactez le service des ressources humaines ou de la paie de votre entreprise pour en parler.

Ne soyez pas tenté à faire une sous-retenue d’impôt car vous seriez contraint de payer à la fin de l’année.

• Frais de garde

Si vous disposez d’une option de garde des personnes à charge dans le cadre de votre plan de dépenses flexible au travail, vous êtes admissible pour le remboursement des frais de garde d’enfants encourus pendant que votre conjoint(e) est au travail ou cherche activement du travail. En revanche, vous n’êtes généralement pas admissible si votre conjoint(e) n’a pas de travail ou ne cherche pas activement un emploi.

• Comptes 401K

En période financière difficile, c’est souvent tentant de retirer de l’argent d’un compte IRA ou 401K. Cela peut devenir un moyen très dispendieux d’obtenir des fonds. Si vous avez moins de 59 ans ½, vous paierez un impôt sur le revenu régulier plus une pénalité de 10% sur le retrait. Cependant, vous pouvez réduire ou éliminer les contributions à votre plan 401K; malheureusement, vous pourriez perdre les contributions de contrepartie de votre employeur.

• Assurance-maladie

Si vous et votre conjoint(e) aviez une assurance-maladie par le biais de vos employeurs, vous devez maintenant décider d’ajouter votre conjoint(e) à la garantie de votre employeur ou opter pour la garantie COBRA par le biais de son ancien employeur.

En général, quand vous choisissez le plan de votre conjoint(e), vous pouvez payer vos primes avec des dollars avant impôt.

La couverture COBRA prend fin à un certain moment. Si vous envisagez COBRA, assurez-vous de tenir compte de la durée pendant laquelle vous serez couvert.